Žurnālists un emuāra Infernal Babki autors Aleksandrs Bajazitovs runā par to, kas ir aiz amatpersonu vārdiem par naudas atmazgāšanas novēršanas likuma liberalizāciju.
No 15. jūlija stājas spēkā jauni noteikumi par aizdomīgu darījumu kontroli un kontu bloķēšanu. Tagad personu uzraudzībai paredzētā summa ir oficiāli samazināta līdz 300 tūkstošiem rubļu, un uz gadu ir pagarināts laiks aizdomīga klienta spiegošanai. Un pats galvenais - bankām tagad automātiski jāsniedz informācija par visiem aizdomīgiem darījumiem: finanšu uzraudzībai un nodokļu dienestam. Tagad, ja jūs pērkat dzīvokli, bet nav oficiālu ienākumu, nodokļu iestādes var lūgt jums avotus un bloķēt jūsu kontus.
Vairākas reizes amatpersonas ir atlikušas jauno noteikumu datumu saskaņā ar likumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, taču nekur citur nav jāatliek: no 15. jūnija paplašinās to operāciju saraksts, kuras pakļautas obligātai kontrolei, un banku ziņojumu iesniegšana kļūst automātiska: tām nekavējoties un bez izņēmumiem jāatskaitās par kontrolētajām operācijām.
Jo īpaši tagad bankām ir jāsniedz informācija ne tikai par aizdomīgā darījuma summu un kartes numuru, bet arī informācija par kartes īpašnieku. Skaidras naudas izņemšana no ārvalstu banku izsniegtām bankas kartēm automātiski kļūst aizdomīga. Un tā kā vairums Krievijā darbojošos bankomātu nezina, kā lasīt informāciju par ārvalstu kartes turētāju, ļoti iespējams, ka bankas vienkārši aizliegs pieņemt jebkādas ārvalstu kartes. Nav operācijas - nav problēmu, nav jāmaksā soda nauda no Centrālās bankas.
Tagad bankai ir trīs darba dienas, lai ziņotu par darījumiem ar nekustamo īpašumu. Turklāt informācija par šādu darījumu automātiski nonāks ne tikai finanšu izlūkdatos un Centrālajā bankā, bet arī nodokļu dienestā. Un tad nodokļu administrācijai jau ir viss iemesls pieprasīt dokumentus par darījumu, piemēram, ja jūs pēdējos gados nekur oficiāli neesat strādājis. Un, ja dokumenti netiek uzrādīti, tad iegūstiet izrakstu no valsts reģistra un papildus iekasējiet nodokļus no pārdevēja (ja dzīvoklis tiek pārdots agrāk nekā 5 gadus no pirkuma datuma vai tiek pārdots zem kadastrālās vērtības), un pieprasiet, lai pircējs iesniedz nodokļu deklarāciju.
Notāriem un nekustamo īpašumu pārdošanas aģentiem tagad ir pienākums ziņot kompetentajām iestādēm par visiem jūsu darījumiem. Un šeit atbildība ir vēl stingrāka nekā bankai: ja viņš par to neziņoja, licence tika automātiski atsaukta.
Īsāk sakot, ir arvien vairāk iemeslu, lai bloķētu jūsu bankas kontu. Un tas notiek uz amatpersonu verbālās garantijas fona par plāniem mīkstināt likumu un aizsargāt likumpaklausīgus pilsoņus un firmas no banku patvaļas. Tikai 2017. gadā 700 000 kontu tika bloķēti kā aizdomīgi. Tomēr likumi kļūst stingrāki, un arvien vairāk ir iespēju palikt kartes vietā nevis ar plastmasas gabalu.
Aleksandra Bajazitova
Reklāmas video: