Vislielākā krāpšanās Krievijas vēsturē notika pagājušā gadsimta 90. gadu vidū. Šis laiks izcēlās ar nikno uzņēmējdarbības iniciatīvu un viduvējo valsts līdzdalību sabiedrības ekonomiskajā dzīvē. Toreiz, tāpat kā sēnes pēc siltā lietus, parādījās "piramīdas" - komerciālas struktūras, kas piesaistīja līdzekļus no iedzīvotājiem zem saukļa par lielu ienākumu gūšanu. Tajā pašā laikā, piesaistot jaunus līdzekļus, tika nodrošinātas augstas investīciju procentu likmes. Rentabilitāti uzskatīja par ķīlnieku, jo arvien vairāk jaunu investoru bija jāiesaista lavīnām līdzīgā veidā. Sergejs Pantelejevičs Mavrodi un viņa MMM uzņēmums kļuva par pionieri šāda finanšu eksperimenta izveidē Krievijā.
Pēc Maskavas elektroniskās inženierijas institūta beigšanas 1978. gadā Mavrodi strādāja pētniecības institūtā. Tomēr viņš drīz izstājās no darba un sāka nodarboties ar uzņēmējdarbību: turpināja nelikumīgi ražot un pārdot skaņu un video ierakstus, par kuriem 1983. gadā viņš tika aizturēts uz 10 dienām un pat pirms krimināllietas ierosināšanas tika atbrīvots amnestijas ietvaros.
1989. gadā parādījās pirmā topošās finanšu impērijas struktūra - MMM kooperatīvs. Kooperatīva dibinātāji bija Sergejs Mavrodi, viņa brālis Vjačeslavs Mavrodi un Olga Melnikova. Sergejs Mavrodi kļuva par organizācijas vadītāju un galveno virzītājspēku. Pārējie dibinātāji bija nomināli un bija iesaistīti tikai kooperatīva reģistrācijā. Ar dibinātāju vārdu sākotnējiem burtiem izveidojās organizācijas nosaukums - MMM. Kooperatīvs nodarbojās ar datoru un biroja tehnikas tirdzniecību. Iekārtas tika ievestas no ārzemēm un pārdotas valstī par piemaksu.
Vēlāk, 1992. gadā, tika nodibināts OJSC MMM. Nākamajā gadā OJSC MMM reģistrēja pirmo akciju emisiju par kopējo summu 991 tūkstoši akciju ar nominālvērtību 1 tūkstotis rubļu uz vienu akciju. MMM finanšu piramīdas vēsture sākās ar akciju pārdošanu.
Pārdošana sākās 1994. gada 1. februārī. Pēc nedēļas organizācijas vadība ieviesa "divvirzienu kotācijas" akciju pārdošanai un pirkšanai. Citāts tika piespiedu kārtā palielināts, un tas sekmēja cilvēkiem saukto saukli “šodien vienmēr ir dārgāk nekā vakar”. Pieaugošās satraukuma dēļ ārkārtīgi īsā laikā tika īstenota pirmā akciju emisija, kuras dēļ tika izstrādāti plāni otrajai akciju emisijai - jau viena miljarda akciju apjomā!
Finanšu ministrija nav devusi atļauju otrā prospekta reģistrēšanai. Tāpēc MMM vadība nolēma jaunās organizācijas - MMM-Funds - vārdā emitēt papildu 991 tūkstošu akciju. Pēc šī akciju paketes izpārdošanas MMM sāka izdot tā saucamās “MMM biļetes”. Tas ļāva apiet juridiskos ierobežojumus papildu vērtspapīru emisijai un emitēt apgrozībā neierobežotu skaitu populāru viltotu akciju.
MMM biļetes bija ļoti līdzīgas padomju banknotēm, kas radīja asociācijas ar neseno pagātni iedzīvotāju vidū un, viņuprāt, biļetēm piešķīra maldinošu likviditātes īpašumu. Piemēram, purpura rēķins ar nominālvērtību 1000 MMM biļetes izskatījās kā padomju 25 rubļi, un sarkanais rēķins ar 50 MMM biļetēm izskatījās kā padomju 10 rubļi. Tikai V. I. portreta vietā Ļeņins uz MMM biļetēm tika attēlots pats Mavrodi. Tauta biļetes sauca par "akcijām trūcīgajiem". Kādu laiku iedzīvotāji tos izmantoja kā norēķinu un apmaiņas līdzekli: viņi samaksāja par pārtiku, apģērbu un citām precēm, samainīja tos pret ārvalstu valūtu.
Lai piesaistītu noguldītājus televīzijas kanālos, MMM sāka reklamēšanu. Valsts sekoja reklāmām kā valdzinošs seriāls. Reklāmas kampaņas sižets bija balstīts uz mini stāstiem no vienkārša krievu cilvēka, ekskavatoru operatora Leni Golubkova dzīves, kurš veiksmīgi nopelnīto naudu ieguldīja MMM akcijās. Ieguldot MMM, galvenais varonis savai sievai nopirka jaunus zābakus, kažoku un devās ceļojumā pa Ameriku. Pārrunājot priekšrocības, ko sniedz ieguldījums MMM akcijās ar savu brāli Ivanu, Golubkovs izteica argumentu, kas kļuva par aizraujošu frāzi: "Es neesmu brīvmūrnieks, es esmu partneris!" Kopumā daudzi no video izteikumiem vēlāk tika sadalīti pēdiņās: "Es savai sievai nopirku zābakus", "MMM ir labāks par stipendiju!", "Mēs šeit sēžam - un nauda aiziet."
Reklāmas video:
Reklāmas vienkāršība un skaidrība darīja savu darbu. Saskaņā ar dažādiem avotiem līdz 1994. gada augustam no 2 līdz 15 miljoniem cilvēku kļuva par MMM ziedotājiem. Noguldītāju konts nav ticis turēts, taču ir pamats uzskatīt, ka viņu skaits ir sasniedzis vairākus miljonus cilvēku. Biļešu cena ir palielinājusies 127 reizes, salīdzinot ar to nominālvērtību. Mavrodi ātri kļuva par vienu no bagātākajiem uzņēmējiem Krievijā. MMM aktivitātes nevarēja pievērst pārvaldes iestāžu uzmanību. Ņemot vērā, ka valdības sanāksmēs ar tiesībaizsardzības dienestu pārstāvjiem valsts valdības priekšsēdētājs V. S. Černomyrdins pieprasīja rīkoties ar MMM, "kamēr viss pārsprāga".
Pēc Mavrodi teiktā, 1994. gada 3. augustā notika valdības sanāksme, uz kuru tika uzaicināts MMM dibinātājs, taču viņš atteicās un neatnāca. Un jau nākamajā dienā, 4. augustā, viņa dzīvokli Komsomoļska prospektā Maskavā satricināja īpašie spēki, un Mavrodi aizturēšana tika tiešraidē demonstrēta centrālajos TV kanālos. Aizdomas par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas kļuva par pamatu tūlītējai rīcībai. 1994. gada 19. augustā līdz 4 tūkstošiem MMM noguldītāju devās uz Balto namu ar aicinājumiem atbrīvot Mavrodi ar cerību, ka viņš spēs atdot viņu ieguldījumus. Kopš tā laika Sergejs Mavrodi sāka atklātu konfrontāciju ar valsts tiesībaizsardzības sistēmu.
Viņu ļāva atbrīvot, izmantojot viņa vēlēšanu kampaņu par Valsts domi. 1994. gada 30. oktobrī viņš tika ievēlēts par deputātu un ieguva imunitāti pret kriminālvajāšanu. Mavrodi ar plašsaziņas līdzekļu starpniecību draudēja sākt visas Krievijas referendumu par neuzticēšanos varas iestādēm. Pēc viņa teiktā, lai sāktu referenduma procedūru, viņam nebūtu grūti savākt vienu miljonu balsu no saviem investoriem. Viņu atkārtoti uzaicināja uz sarunām Kremlī, taču viņš konsekventi tos ignorēja. Gadu vēlāk pēc Ģenerālprokuratūras priekšlikuma Mavrodi tika atņemts vietnieka statuss un parlamentārā imunitāte. 1996. gada sākumā iniciatīvas grupa uzsāka procedūru, kā viņu izvirzīt par prezidenta vēlēšanu kandidātu Krievijā. Tomēr, pārbaudot viņa atbalstam savāktos parakstus, Centrālā vēlēšanu komisija atklāja krāpšanu un atteicās reģistrēt Mavrodi kā kandidātu.
1997. gadā Mavrodi pazuda no tiesībaizsardzības aģentūru redzamības. Interpols viņu iekļāva nacionālajā un starptautiskajā meklēšanā. Bija baumas, ka viņš slēpjas Grieķijā vai Skandināvijas valstīs, kamēr viņš nekur no Krievijas neaizbrauca. Viņš dzīvoja ieslodzīts īrētā dzīvoklī Maskavā. Kamēr viņi viņu meklēja, Mavrodi devās starptautiskā mērogā un nodibināja citu finanšu piramīdu - Stock Generation biržu. Apmaiņas platforma atradās internetā. Galvenie ieguldītāji bija Rietumeiropas un ASV iedzīvotāji. Tomēr, tāpat kā situācijā ar MMM, sākās maksājumu pārtraukumi, un sāka ienākt noguldītāju sūdzības. ASV Vērtspapīru un biržu komisija uzsāka lietu un bloķēja Stock Generation USD kontus. Neskatoties uz turpmākiem tiesas pagriezieniem un pagriezieniem Amerikas tiesās,tiešsaistes apmaiņas nāvi vairs nevarēja novērst. Tika skarti tūkstošiem Eiropas un Amerikas noguldītāju.
Mavrodi tika aizturēts 2003. gada 31. janvārī Maskavas īrētā dzīvoklī. Kopā ar viņu tika atrasta viltota pase uz Jurija Zaiceva vārda. Papildus tam, ka viņš tika iekasēts par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas un / vai organizēšanas nodevām, tas arī izraisīja apsūdzības par dokumentu viltošanu. Uzrādītās apsūdzības bija papildus galvenajam Mavrodi korpusa deliktam - krāpšanai.
2003. gada 2. decembrī tiesa atzina Mavrodi par vainīgu dokumentu viltošanā un piesprieda viņam brīvības atņemšanu uz laiku no viena gada un viena mēneša. 2004. gada 27. janvārī nodokļu nemaksāšanas lieta tika izbeigta, jo bija beidzies noilgums kriminālvajāšanai par šīs kategorijas noziegumiem. Līdz 2004. gada februārim Mavrodi bija atstāta viena galvenā apsūdzība par liela mēroga krāpšanu MMM darbību ietvaros.
2 gadu laikā Mavrodi iepazinās ar savas krimināllietas materiāliem, kas sastāvēja no vairāk nekā 600 sējumiem. Procesa laikā prokuratūra paziņoja, ka noguldītājiem ir nodarīts kaitējums 110 miljonu dolāru apmērā. Lietas materiāliem izdevās saņemt vairāk nekā 10 tūkstošus pieteikumu no skartajiem noguldītājiem, pieprasot kompensāciju par nodarīto kaitējumu. Mavrodi savu vainu neatzina. 2007. gada 28. aprīlī Maskavas Čertanovska rajona tiesa pasludināja notiesājošu spriedumu ar brīvības atņemšanu uz 4 gadiem un 6 mēnešiem. Kā papildu soda mēru tiesa valstij piesprieda naudas sodu 10 tūkstošu rubļu apjomā, kuru vēlāk atcēla augstāka instance - Maskavas pilsētas tiesa.
Līdz sprieduma pasludināšanai Mavrodi, atrodoties apcietinājumā, gandrīz pilnībā bija izcietis savu pilnvaru. Tāpēc mazāk nekā mēnesi vēlāk Mavrodi tika atbrīvots. Palielinājās noguldītāju skaits, kuri pieteicās uz kompensāciju. Kā ziņots, 2008. gada maijā prasījumu kopsumma pret Mavrodi sasniedza aptuveni 300 miljonus rubļu un turpināja pieaugt. Lai vismaz daļēji apmierinātu noguldītāju civilprasības, tiesu izpildītāji arestēja visu Mavrodi tikko izdrukātās grāmatas "Kārdinājums" apriti. Tiem pašiem nolūkiem no Mavrodi dzīvokļa tika izņemta visa viņa bibliotēka, kas sastāvēja no vairāk nekā 1500 sējumiem. Arī no bijušā uzņēmēja nenozīmīgajiem ienākumiem tika ieturēta obligātā daļa, lai samaksātu parādus noguldītājiem.
Pēc atbrīvošanas Mavrodi atkārtoti mēģināja atdzīvināt MMM. 2011. gadā slavenākais piramīdu veidotājs uzsāka vēl vienu finanšu piramīdu - MMM-2011 (gadu vēlāk tas tika pārdēvēts par MMM-2012). Jau nākamajā 2012. gadā jaunā piramīda nevarēja nodrošināt nepārtrauktu noguldījumu atgriešanos, un 2013. gada sākumā tā tika izformēta. Fakts, ka Mavrodi tieši sauca MMM-2011 / MMM-2012 par finanšu piramīdu un negarantēja naudas atmaksu, daudzējādā ziņā ļāva viņam izvairīties no jaunām krāpšanas apsūdzībām.
Drīz notika vēl viena MMM atdzimšana. 2014. gadā Mavrodi uzsāka projektu, lai izveidotu sociālo un finanšu tīklu MMM Global Republic of Bitcoin. Pēc savstarpējās palīdzības principa, MMM struktūras tika izveidotas daudzās Āfrikas, Āzijas un Amerikas Savienoto Valstu valstīs. Pieņemot un izsniedzot līdzekļus, tika izmantota Bitcoin sistēma. 2016. gadā projektu cieta tāds pats liktenis kā tā priekšgājējiem. Dažās valstīs, kur projekts turpināja darboties pēc paziņojuma par tā slēgšanu, nākamo pāris gadu laikā projekts tika pārtraukts. Tādējādi beidzās stāsts par grandiozu maldināšanu, kuras pamatā bija iedzīvotāju finanšu analfabētisms un varas iestāžu nespēja savlaicīgi novērst tās rašanos un attīstību.
Autors: Aleksandrs Evdokimovs